S2 - J'internalise ma compta : Claude AI et connexion bancaire

Deuxième semaine de mon projet d'internalisation de ma compta sur Pennylane.J'ai reçu pas mal de messages d'entrepreneurs très intéressés par le projet.

Mais aussi beaucoup de réticence de la part de la profession. Il est vrai que ma façon d'amener les choses était un peu maladroite, donc j'ai sûrement mérité ces réactions.

Ça m'a d'ailleurs permis de renommer le projet et ce dernier s'appelle désormais "J'internalise ma compta sur Pennylane".

Bref, que s'est-il passé cette semaine ?

Après avoir paramétré mon compte pennylane et fait tous les paramétrages du dossier.

Il fallait que j'attaque un peu dans le dur avec la reprise de l'historique de ma compta.

Ce n'est pas une étape obligatoire, car j'aurais très bien pu attendre 2025 pour démarrer sur les à nouveaux sans me prendre la tête avec l'historique.Mais le fait de récupérer l'historique de 2 exercices clôturés, plus un exercice en cours va me permettre plusieurs choses :

• Voir comment mon cabinet tenait ma compta sans attendre d'être au pied du mur
• Me familiariser encore un peu plus avec Pennylane
• Avoir plusieurs années dans le même outil pour faire des comparatifs

Un avantage non négligeable, donc je n'ai pas hésité une seule seconde à choisir cette option.

Ni une ni deux, je demande mon FEC historique à mon cabinet actuel et le reçoit quelques jours après.

Avant de me lancer dans l'import tête baissée je fais deux choses :

1. Ouvrir le FEC sur une feuille de calcul Google Sheet (Équivalent d'Excel chez Google)

Sur le premier point, pas de soucis, le FEC est un fichier texte assez facile à déchiffrer pour des outils comme Excel / Google Sheet.

Ça me permet de jeter un œil et de me rendre compte que ma compta fournisseur actuelle n'est pas auxiliarisée...Mince ça commence mal.

Pour des raisons de rapidité de traitement, mon cabinet actuel passait tous les achats dans le journal de banque.

Du coup je n'ai aucun compte tiers et aucun journal d'achat carrément.

À ce moment-là, j'avoue, j'ai failli saisir mon clavier pour faire un post assassin."Vous voyez que c'est pas toujours forcément mieux quand c'est un cabinet qui s'en charge".

Mais j'ai pris mes pilules et je me suis surtout dit qu'il fallait peut-être que j'arrête de généraliser.

Sur ces entrefaites, me vient l'idée de donner mon fichier à Claude pour voir s'il comprend quelque chose.

2. Je donne mon FEC à Claude

J'ouvre une nouvelle discussion, je sélectionne le projet que j'avais créé il y a quelques jours "Assistant comptable", bouton importer et je choisis mon FEC. Je ne le mets pas sur la piste et je lui demande simplement "Que comprends-tu ?".

(...)

Quelques secondes plus tard, le choc commence.

"C'est un fichier FEC d'une société de prestation de service, au capital de (...)

La société réalise un CA de (...)

Voulez-vous que j'analyse plus en détail le fichier ?"

À partir de là j'ai été de surprises en surprises, je ne pensais pas qu'on en était déjà sur l'IA.Claude comprend toute la comptabilité. Il m'a demandé pourquoi je n'avais pas de journal d'achat, que c'était dommage car ça obligeait à saisir des FNP (...).Je lui ai demandé d'arbitrer entre mon salaire et l'éventuel versement de dividende (...)Puis de comparer mon FEC avec la liasse déposée à l'époque (...)

Etc.

Etc.

Claude comprend parfaitement la compta et même si ce qu'il avance doit être soumis à vérification (du moins pour le moment), ça pose quand même beaucoup de question, à plein de niveaux.

Je me suis dit qu'il fallait absolument que je fasse une vidéo sur le sujet, la voici :

3. J'ai connecté ma banque à Pennylane

Juste avant d'importer le FEC, je me suis dit qu'il serait peut-être judicieux de connecter ma banque (Qonto) à Pennylane.

Comme ça j'aurais un réceptacle pour toutes les écritures de banque au moment de l'import du FEC.

Ça m'a littéralement pris 6 minutes.

Idem, j'ai fait une vidéo pour expliquer la manip :

4. Mes compétences en compta

En faisant tout ça, je me suis rendu compte que mon niveau en compta était probablement un peu supérieur au commun des entrepreneurs.

Même si je n'ai jamais fait d'études de compta et que je n'ai jamais été comptable, il est vrai que le fait d'accompagner des entreprises dans le déploiement de leurs logiciels de gestion (Sage 100 notamment), m'a permis de comprendre quelques rouages du métier.

Donc il me paraissait important de le mentionner, pour ne pas vendre du rêve à des entrepreneurs qui souhaiteraient se lancer dans le même projet que moi.

Mais pour le moment, je n'ai pas été privilégié par cette connaissance. Je n'hésiterai pas à le dire quand ça sera le cas.

En même temps, j'ai pas encore fait grand-chose.Ça va se compliquer avec la TVA et surtout le bilan / liasse.

5. La suite des évènements

Voilà, c'est tout pour cette semaine.

La semaine prochaine, je parlerai plus en détail la reprise du FEC historique.

Peut-être aussi de la création des tiers. Je verrai en fonction de mon avancement.

Si vous avez des questions ou des remarques, il suffit de répondre à cet e-mail.

6. Bonus

Une vidéo qui explique comment j'ai créé le blog pour documenter cette aventure sur Notion.

Puis une information importante, je ne suis pas payé par Pennylane pour cette aventure.

Le business model que je vise repose sur la création de contenu sur YouTube.J'aimerais faire grossir ma chaine pour que des entreprises sponsorisent mon contenu.

À la semaine prochaine 🤙